Банковские и денежные счета

Вы можете управлять в своей базе данных любым количеством банковских или кассовых счетов. 
Правильная настройка позволяет вам загружать банковские выписки и готовить их к сверке с записями в журналах.
В Binta каждый банковский счет имеет специальный журнал, настроенный для размещения всех записей в специальном счете. 
И журнал, и счет автоматически создаются и настраиваются всякий раз, когда вы добавляете банковский счет.

Примечание
Кассовые журналы и счета необходимо настраивать вручную.

Банковские журналы по умолчанию отображаются на панели учета  «Обзор» в виде карточек, которые включают кнопки действий.

Перейдите в модуль «Финансовый учет» → «Обзор» 

Управляйте своими банковскими и денежными счетами

Подключите свой банк для автоматической синхронизации

Чтобы подключить свой банковский счет к базе данных, перейдите в модуль «Финансовый учет» → «Настройки» → «Банки: 
Добавить банковский счет» выберите свой банк в списке → «Подключить» → следуйте инструкциям.

Создать банковский счет

Если банк не доступен для автоматического обмена в Binta или вы не хотите подключать свой банковский счет к автоматическому обмену с банком,
вы можете настроить свой банковский счет вручную и импортировать выписки так же в ручную.

Чтобы вручную добавить банковский счет, перейдите в раздел «Финансовый учет» → «Настройки» → «Банки: Добавить банковский счет» → «Создать» заполните форму.

Примечание
* Binta автоматически определяет тип банковского счета (например, IBAN) и активирует некоторые соответствующие функции.
* Доступен банковский журнал по умолчанию, который можно использовать для настройки вашего банковского счета,
перейдя в модуль «Финансовый учет» → «Настройки» → «Финансовый учет: Журналы» → «Банк». 
Откройте его и отредактируйте различные поля в соответствии с информацией вашего банковского счета.

Создайте кассовый журнал

Чтобы создать Кассовый журнал, перейдите в раздел «Финансовый учет» → «Настройки» → «Финансовый учет: Журналы» → «Создать» выберите Наличные в поле Раздел.

Более подробную информацию о полях учетной информации читайте в разделе «Настройки» 

Примечание
Доступен кассовый журнал по умолчанию, который можно использовать сразу. 
Вы можете просмотреть его, перейдя в «Финансовый учет» → «Настройки» → «Финансовый учет: Журналы» → «Наличные»

Редактировать существующую банковскую или кассовую книгу

Чтобы отредактировать существующий банковский журнал, перейдите в раздел в раздел «Финансовый учет» → «Настройки» → «Финансовый учет: 
Журналы» выберите журнал, который вы хотите изменить.

Настройки

Вы можете редактировать учетную информацию и номер банковского счета в соответствии с вашими потребностями.

Промежуточный счет

Банковские выписки по операциям отражаются на счете «Банковский резервный счет» до тех пор, пока при сверке не позволит найти нужный счет или документ куда отнести платеж.

Счета прибылей и убытков в типе журнала Наличные

Счет прибыли используется для регистрации прибыли, когда конечный остаток на кассовом аппарате отличается от того, что вычисляет система, 

в то время как счет убытков используется для регистрации убытка, когда конечный остаток на кассовом аппарате отличается от того, что вычисляет система.

Валюта

Вы можете редактировать валюту, используемую для ввода выписок.

Номер счета

Если вам нужно изменить данные вашего банковского счета , нажмите на внешнюю стрелку ссылки рядом с вашим номером счета. 
На новой странице нажмите на внешнюю стрелку ссылки рядом с вашим банком и обновите данные вашего банка соответствующим образом. 
Эти данные используются при регистрации платежей.

Банковские каналы

Банковские каналы определяет, как регистрируются банковские выписки. 

Доступны два варианта:

Пока не определено . Этот вариант следует выбрать, если вы еще не знаете, будете ли вы синхронизировать свой банковский счет с базой данных или нет.

Автоматическая синхронизация банка , которую следует выбрать, если ваш банк синхронизирован с вашей базой данных и подключен нужный модуль.

Непогашенные счета

По умолчанию платежи регистрируются через транзитные счета, называемые непогашенными счетами , прежде чем будут зачислены на ваш банковский счет.

Используется при регистрации поступлений от Клиентов или выплат Поставщикам по кнопке Регистрация Платежа.

• Счет непогашенных платежей — это счет, на котором отражаются исходящие платежи до тех пор, пока они не будут связаны со снятием средств с вашей банковской выписки.
• Счет неоплаченных поступлений — это счет, на котором отражаются входящие платежи до тех пор, пока они не будут связаны с депозитом из вашей банковской выписки.

Эти счета должны относиться к типу «Текущие активы».

Примечание
Перевод средств со счета с непогашенной задолженностью на банковский счет осуществляется автоматически при
сверке банковского счета с выпиской из банка.

 Настройка учетных записей по умолчанию

Непогашенные счета определяются по умолчанию. 

При необходимости вы можете обновить их, перейдя в модуль «Финансовый учет» → «Настройки» → «Настройки» раздел → «Счета по умолчанию»

обновите 1104 Неоплаченные поступления и 1105 Непогашенные платежи.

Настройка банковских и кассовых журналов

Вы также можете установить определенные непогашенные счета для любого журнала с типом «Банк» или «Наличные».

На панели учета перейдите в меню журнала, который вы хотите настроить, → «Настройки», затем откройте вкладку «Входящие/исходящие платежи». 

Чтобы отобразить столбец неоплаченных счетов, щелкните переключатель и проверьте счета «Неоплаченные счета/платежи», затем обновите счет.

Примечание
Если вы не укажете счет неоплаченных
платежей или счет неоплаченных поступлений для конкретного журнала, Binta будет использовать счета неоплаченных платежей по умолчанию.

Если ваш основной банковский счет добавлен
как счет неоплаченных поступлений или счет неоплаченных платежей, при
регистрации платежа статус Документа клиента или Документа поставщика сразу устанавливается на «Оплачено». 

Транзакции и сверка платежей

Импорт транзакций из банковских выписок позволяет отслеживать транзакции по банковским счетам и сверять их с транзакциями, проведенными в вашем финансовом учете.

Синхронизация банка автоматизирует процесс. 

Однако, если вы не хотите ее использовать или ваш банк еще не поддерживается для автоматического обмена, существуют другие варианты:

Импорт банковских операций, осуществляемых вашим банком;

Регистрируйте банковские операции вручную.

Импорт банковских выписок

Чтобы импортировать файл, перейдите на панель учета Обзор и в журнале банка нажмите «Загрузить выписку».

Примечание
В качестве альтернативы вы также можете:
нажмите ⋮ на журнале банка и выберите Импорт файла;

или откройте список транзакций, нажав ⋮ в журнале банка и выбрав Транзакции, затем щелкните значок
шестеренки (⚙) и выберите Импорт записей.

Далее выберите файл и загрузите его. 

После установки необходимых параметров форматирования и сопоставления столбцов файла с соответствующими полями Binta вы можете запустить тестирование и импортировать свои банковские транзакции.

Регистрируйте банковские операции вручную

Вы также можете вручную создавать банковские транзакции. 

Для этого перейдите в «Финансовый учет» → «Обзор», нажмите на нужном Банковском счете, а затем на «Новая операция». 

Обязательно заполните поля Партнер и Метка (назначение платежа), чтобы упростить процесс сверки.

Сверка транзакций (платежей) из выписки

Выписка из банка — это документ, предоставляемый банком или финансовым учреждением, в котором перечислены транзакции, 

произошедшие по определенному банковскому счету за определенный период времени.

Важно
Если вы хотите сравнить конечные остатки ваших банковских выписок с конечными остатками ваших финансовых
записей, не забудьте создать начальную транзакцию для записи начального остатка на банковском счете на дату
начала синхронизации или импорта транзакций. Это необходимо для обеспечения
точности вашего учета.

Чтобы получить доступ к списку выписок, перейдите на панель управления финансами «Обзор», нажмите кнопку с вертикальным многоточием ( ⋮ ) 

рядом с банковскими или наличными счетами, которые вы хотите проверить, затем выберите «Выписки».

Рабочее место для сверки и разнесения банковской выписки

Откройте рабочее место для сверки выписки, нажав на название банковского счета, и определите транзакцию которую хотите сверить. 

Нажмите кнопку Заявление при наведении курсора на верхнюю разделительную линию. 

Можно задать начальное сальдо, загрузить файл с выпиской и получить транзакции для сверки.

Заполните данные выписки и сохраните. Новая выписка включает предыдущие транзакции, следующие за последней выпиской.

Создание выписки из списка уже созданных или загруженных банковских операций

Откройте список транзакций, нажав на название банковского счета и переключившись в режим просмотра списка.

Выберите все транзакции, соответствующие банковской выписке, и в столбце 

Выписка выберите существующую выписку или создайте новую, введя ее ссылку, нажав Создать и редактировать… , заполнив данные выписки и сохранив

Сверка банковских выписок

Сверка банковских счетов — это процесс сопоставления ваших банковских транзакций с вашими созданными записями (Документы клиентов, поставщиков и прочие операции). 

Это дает ряд преимуществ, таких как снижение риска ошибок в финансовых отчетах, улучшение управления денежными потоками.

Благодаря моделям сверки Binta автоматически предварительно выбирает совпадающие записи, что позволяет снизить нагрузку на обработку ваших выписок, сократить время обработки и автоматизировать процесс сверки записей.

Просмотр сверки банковских счетов

Чтобы получить доступ к просмотру сверки банковского счета , перейдите на панель управления Финансовый учет Обзор  и выполните одно из следующих действий:

* щелкните название нужного счета (например, АльфаБанк), чтобы отобразить все транзакции, включая ранее согласованные

* Нажмите кнопку Сверка элементов выписки  , чтобы отобразить все транзакции, предварительно выбранные Binta для сверки. 

Вы можете удалить фильтр Не совпадает из строки поиска, чтобы включить ранее сверенные транзакции.

Представление банковской сверки состоит из трех отдельных разделов: транзакции, записи по контрагентам и результат подбора.

Транзакции

Раздел транзакций слева показывает все банковские транзакции, причем самые новые отображаются первыми. Щелкните транзакцию, чтобы выбрать ее.

Аналогичные записи

Раздел записей контрагентов в правом нижнем углу отображает параметры для сопоставления выбранной банковской транзакции. 
Доступно несколько вкладок, включая Сопоставить существующие записи, Ручные операции и Общение, которая содержит чат для выбранной банковской транзакции.

Результат подбора

Раздел подобранных записей в правом верхнем углу отображает выбранную банковскую транзакцию, сопоставленную с записями контрагента, и включает любые оставшиеся прочие операции.
В этом разделе вы можете Подтвердить сверку или пометить ее как Проверить (если не уверены куда ее нужно отнести). 
Любые модели сверки также доступны в разделе подбора записей сверки.

Согласование транзакций
Транзакции можно сопоставлять автоматически с использованием моделей сверки или с существующими записями, ручными операциями и кнопками моделей сверки.

1. Выберите транзакцию среди несопоставленных банковских транзакций.
2. Определить контрагента, если не указан. Существует несколько вариантов определения контрагента, включая сопоставление существующих записей, ручные операции и кнопки модели сверки .
3. Если полученная запись не полностью сверена, добавьте другую существующую запись из нижней панели подбора или списав ее вручную .
4. Нажмите кнопку «Подтвердить» , чтобы подтвердить сверку и перейти к следующей транзакции.

Обратите внимание
Если вы не уверены, как сверить определенную транзакцию, и хотели бы заняться ею позже, используйте кнопку «Проверить» вместо этого.
Все транзакции, отмеченные как «Проверить», можно отобразить с помощью фильтра «Проверить». 

Примечание
Банковские операции проводятся на счете Банковский резервный счет до сверки. 
На этом этапе сверка изменяет запись журнала операций, заменяя Банковский резервный счет соответствующим счетом дебиторской задолженности, 
кредиторской задолженности или другим требуемым счетом.

Сопоставить существующие записи

Эта вкладка содержит соответствующие записи, которые Binta автоматически предварительно выбирает в соответствии с моделями сверки. 
Порядок записи основан на моделях сверки, причем предлагаемые записи появляются первыми.

 Важно
Строка поиска на вкладке «Сопоставление существующих записей» позволяет искать определенные записи журнала.

Ручные операции

Если нет существующей записи, соответствующей выбранной транзакции, вы можете вместо этого вручную сверить транзакцию, выбрав правильный счет и сумму. 
Затем заполните любые из соответствующих необязательных полей.

Важно
Вы можете использовать опцию полной оплаты для сверки платежа, даже в случаях, когда получен только частичный платеж. 
В результирующем разделе записи появляется новая строка, отражающая открытый баланс, зарегистрированный в Счете дебиторской задолженности по умолчанию. 
Вы можете выбрать другой счет, нажав на новую строку в результирующем разделе записи и выбрав Счет для записи открытого баланса.

Примечание
Строки автоматически согласовываются, если только не требуется запись списания, которая запускает мастер согласования.

Кнопки модели согласования

Используйте кнопку модели сверки для ручных операций, которые часто используются. 
Эти пользовательские кнопки позволяют быстро сверять банковские транзакции вручную и также могут использоваться в сочетании с существующими записями.